Generali Fortuna Anlagefonds

Die Generali Schweiz Versicherung bietet, vertreten durch Ihre Tochterfirma Fortuna Investment AG, Anlagefonds an. Diese Fonds sind sowohl in inländischen als auch in ausländischen Aktien und anderen Wertpapieren angelegt. Durch diese Anlage erhalten die Anleger einen Hypotheken-Anteil, dies ist einer der besonderen Vorteile.

Fonds der Fortune Investment AG eignen sich vor allem für Anleger welche Erfahrungen im Anlagehandel besitzen und die sehr vorausschauend und längerfristig investieren. Langfristig bedeutet eine Anlage die mindestens 7 Jahre oder länger anzulegen. Erfahrungen sind sehr wichtig, da es in diesem Zeitraum zu Kursschwankungen kommen kann und diese mit Gelassenheit hingenommen werden müssen.

Bei einer Einlage in einen Fond der Fortuna Investment AG erhalten die Investoren mit der Einlage eine Option, am Gesamtvermögen des Fonds beteiligt zu werden. Das heißt der Investor kann in Form von Anteilen Ansprüche gegen die Leitung des Fonds erwirken. Die Kapitalanlage in den Fonds dieser Versicherung erfolgt durch den Wunsch der Kapitalvermehrung, das heißt die Ausschüttung von Erträgen an den Investor ist das Ziel der Einlage. Die Fondsleitung legt die Investition hauptsächlich in Effektivfonds mit Beteiligungsrechten an. Hier erhält der Investor so genannte Warrants auf Beteiligungspapiere. Dies können bis zu 15 Prozent Anteile am Fondsvermögen sein. Gern Investiert wird auch in sonstige Effektenfonds, hier sind Beteiligungen bis zu 20 Prozent des Fondsvermögen machbar. Das Kapital eines Investor kann darüber hinaus auch in Forderungspapieren angelegt werden, zum Beispiel in Obligationen, Optionsanleihen, Geldmarktinstrumenten, Wandelschuldverschreibungen oder auch in Bankguthaben.

Die Anlage in Investmentfonds der Fortuna Investment AG beinhalten sehr profitable steuerliche Vorteile. So profitiert man bei dieser Investition davon, das diese Geldanlage keiner Kapitalsteuer und auch keiner Ertragssteuer unterliegt. Dies hat damit zu tun, das die Anlage von einer Schweizer Investmentfirma angelegt wird. Zu beachten ist jedoch, das Gewinne welche im Ausland erwirtschaftet werden mit Quellensteuer-Abzügen verrechnet werden. Es ist jedoch möglich diese Verrechnungssteuer von der Fondsleitung zurückzufordern. Man bezieht sich in diesem Fall normalerweise auf die so genannte Doppelbesteuerung. Dadurch lässt sich für jeden Investor der steuerliche Verlust leicht umgehen.

Natürlich birgt jede Anlage auch Ihre Risiken. Menschen die Interesse an einer Kapitalanlage haben, sollten sich bewusst machen, dass es bei fast jeder Anlageform in schlechten Zeiten zu einem kompletten Verlust des eingelegten Kapitals kommen kann. Wichtig ist sich jede Anlage vorher gut zu überlegen und sich alle Vor- und Nachteile bewusst zu machen. Genaue Informationen zur Entscheidungsfindung werden auf den Internetseiten der Generali Schweiz Versicherung und der Fortuna Investment AG zu finden sein. Jedoch kann man bereits im Vorfeld der Anlage gewissen Verlustrisiken ausschließen. Dies ist möglich, da die Anlagefonds der Fortuna Investment AG sowohl in Aktien als auch in Obligationen investieren. Weiter zur Produktübersicht